Kaj menite o portfelju:
Galileo 15%
Bond 0,96%
Rastko 31,85%
Infond Hrast 12,58%
Infond Uravnoteženi 12,03%
Infond Delniški 15,19%
Kd Balkan 6,33%
Infond BRIC 6,05%
skupaj 260.000€
+
Depozit za tri mesece na banki po 4,22% obrestni meri 52.000€

mega ne,

nisem natančno preračunaval, vendar ocenjujem, da se z naložbami v sklade dosega blizu 30% letnega donosa (vsaj do sedaj se je), z depozitom pa to pade za približno 5%.

Strukturi naložbenega porfelja manjka še malo več v obveznicah, kila ali dve zlata in kakšna nepremičnina, pa je skoraj šolsko-knjižni primer.

Ne vem, kaj naj rečem. Ker se je lastniku portfelja to zdelo najbolj prav, ali pa njegovemu svetovalcu, je to zanj verjetno dober porfelj, za nekoga drugega pa ni. Pač odvisno od vlagatelja do investitorja.

Denar v banki se mi pa ne zdi pametna solucija, slab donos, pa še davek na obresti, da bo še slabši. Ironično pa je, da je obrestni donos vseeno boljši kot je donos pri obvezniškem skladu, ki je v portfelju.

Struktura porfelja ni zame.

za šolski primer moram dodati vsaj še nezgodno zavarovanje lastnika portfelja, ker življenjskega tako premožen človek, po mojem mnenju, pač ne potrebuje.

Portfelj imate solidno uravnotežen in razpršen. Poleg depozita imate vse v skladih, kar ni optimalno. Svetoval bi, da direktno kupujete tudi delnice od dobro stoječih SLO podjetij in kot je omenil predhodnik manjka predvsem zlato. Če se borni trg sesuje imate samo še depozit. V portfelju je dobro, da je tudi kaka nepremičnina in obveznice za varnost.

Lp,