Imam 20 000 gotovine, nekaj nasparano in nekaj kar dobiš kot darilo. Sedaj bi nekaj kupila in seveda položila na račun.  Zanima me kolikšna je meja za polog na račun brez problema da te sprašujejo od kod denar.

Bolje, da daš doma v sef, ali ga najames na banki.

Dnevno lahko položiš 5000da te ne gledajo, torej en teden pa si , če imaš pa predplačniško kartico lehko tja daš vsak dan 2500, pa potlej preložiš na svoj račun.

Do 15.000,00 eur te nihče ne bo spraševal za izvor sredstev.

To seveda ni res. Zadnjič je na banki hotla imet izvor sredstev za polog 4.000 eur.

Ne drži. Za 7000 EUR sem morala napisati izvor denarja. Koliko je najmanj, da tega ni treba, pa ne vem. Saj lahko v banko pokličeš in vprašaš.

Polog na tr brez dokazila izvora je 15 000€ LETNO in ne dnevno, da zaposleni pri okenčku hoče dokazilo že pri 4000 ali 7000 je zgolj njegova odločitev, nekatere banke ne sprašujejo do 15 000 nič drugje pač vprašajo ne postavljajo pa nekih zahtev/dokazila dovolj je izjava, privarčevano.

Banke morajo pri izvršitvi transakcije izpolnjevati tudi obveznosti po ZPPDFT-2. Banke so med drugim zavezane, da opravijo pregled vsake stranke ter redno skrbno spremljajo njene poslovne aktivnosti v skladu z določili ZPPDFT-2. Sestavni deli pregleda stranke so določeni v 21. členu ZPPDFT-2, ki med drugim v prvi točki prvega odstavka določa, da pregled stranke obsega ukrepe ugotavljanja istovetnosti stranke in preverjanje njene istovetnosti na podlagi verodostojnih, neodvisnih in objektivnih virov. Pregled stranke je obvezen v primerih, ki jih določa 22. člen ZPPDFT-2 (1. pri sklepanju poslovnega razmerja s stranko; 2. pri vsaki transakciji v vrednosti 15.000 eurov ali več, ne glede na to, ali poteka posamično ali z več transakcijami, ki so med seboj očitno povezane; 3. pri prirediteljih in koncesionarjih, ki prirejajo igre na srečo, ob izplačilih dobitkov, vplačilu stav ali obojem, kadar gre za transakcije v vrednosti 2.000 eurov ali več, ne glede na to, ali transakcija poteka posamično ali z več transakcijami, ki so med seboj očitno povezane; 4. pri dvomu o verodostojnosti in ustreznosti predhodno pridobljenih podatkov o stranki ali dejanskem lastniku stranke ter 5. vedno, kadar v zvezi s transakcijo, stranko, sredstvi ali premoženjem obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma, ne glede na vrednost transakcije) ter pri občasnih transakcijah, ki pomenijo prenos sredstev in presega 1.000 evrov (1. odstavek 23. člena ZPPDFT-2).

15000

15 naj bi bilo. Je pa lako poslovna politika banke taka, da te že veliko manjše zneske povprašajo.

Odvisno pri kateri banki si in od samega uslužbenca.

Ko boš položila na račun višji znesek od  2.000 evrov (odvisno od banke, na nkbm je 3.000), bo ta polog normalno sproveden, a  interno označen z zastavico določene barve. In tako vsi večji pologi. Ko bo skupni znesek dosegel določeno mejo, bo informacija o tem in o tebi šla na furs in na urad za preprečevanje pranja denarja. Od tod naprej pričakuj obvestilo o dokazovanju izvora denarja.

Vkolikor pa misliš položiti 20.000, preskoči vse te omenjene korake – po dokazilu te bo spraševal že uslužbenec banke (in potem tudi vsi ostali omenjeni).

Banka to počne zaradi zakonodaje in se ne spušča v preverjeanje oz. dokazovanje. Oni te vprašajo, ker morajo. Ti poveš, da je privarčevano in tukaj se konča, kar se tiče uslužbenke za okencem. Kot omenjeno pa so take transakcije označene in gredo na FURS, kjer pa lahko sprožijo postopek in te pozovejo, da dokažeš izvor denarja.

Potem je bolje imeti doma v sefu.

No, tudi ta postopek s strani FURSa ni nek bavbav. Če veš, da je del denarja privarčevan, del pa darilo npr. tvojih staršev, potem je izvor znan. Svoj del dokazuješ z izpiski, podarjen del pa tvoji starši (prav tako verjetno z izpiski, ko so dvignili denar na banki). Ali pa, če je iz dediščine, to je tudi vse dokumentirano.  Hočem reči, da poziv s FURSa ne pomeni avtomatsko, da ti bojo denar vzeli ali kaj podobnega.

Drugače pa imej to gotovino za tekoče stroške, položnice in hrano. Saj ksr hitro skopni. Tisti večji nakup pa plačaj na obroke.

Mene so za 9000pologa danes poslali k vodji poslovalnice in minpreverili cel račun zadnjih 2let če sem imela toliko dvigov.Je rekel,da za ostalo gotovino pa ne ve kako bom položila na račun.

Kako pa Fursu dokazati, da si dajal na stran gotovino, na primer vsak mesec toliko kolikor si se odpovedal določenim razvadam v prid varčevanja in si to počel 40+ let?

Sem položila 15 000 ni nihče nič vprašal, na blagajni banke